5月17日,遂宁银行蓬溪支行凭借敏锐的风险识别与高效处置,成功拦截一起电信网络诈骗事件,为客户挽回5万元经济损失,展现了金融机构守护群众财产安全的专业能力与责任担当。
当日下午15点40分,一名客户来到蓬溪支行营业部,要求提前支取一笔5万元的定期存单。经办柜员发现存单临近到期,提醒客户提前支取会造成利息损失,然而客户情绪焦躁,对劝导充耳不闻,执意要加急办理。当被问及资金用途时,客户起初称这笔钱要“借给朋友”,后来又改口称“用于投资”,并强调必须在当晚22:30前转账至指定账户。前后矛盾的表达与异常紧迫的时间要求,触发了柜员的反诈警觉,初步判断客户可能陷入电诈陷阱。
经耐心沟通,客户最终透露计划通过"中国三农"APP进行投资。经核查,该平台正是银行内部培训中多次警示的典型诈骗案例——以“高利率、高回报”为诱饵吸引“投资”,通过虚构项目实施诈骗。
工作人员与值班同事一边向客户普及电诈套路、拖延转账时间,一边联系支行管理人员,同步求助属地反诈中心民警。
蓬溪县公安局普安派出所民警抵达后,结合专业法律知识与实战经验再次劝阻。在警银联动下,客户终于认清骗局,放弃转账“投资”计划,并随民警前往派出所配合调查。
长期以来,遂宁银行持续强化反诈能力建设,通过常态化案例研讨、模拟演练,提升员工风险识别与处置能力,构建了高效的风险控制体系。未来,遂宁银行将持续强化责任意识,依托专业风控机制,深化警银协作,同时通过多元化宣传提升公众防诈意识,全力筑牢客户资金安全防线,为维护地方金融秩序贡献力量。